职业功能

工作内容

能力要求

相关知识

一、建立客户联系

（一）与客户会谈和沟通

1．能够运用与客户会谈的技巧，掌握客户的信息

2．能够清楚地介绍服务内容

1．谈话技巧的知识2. 语言表达方法

3. 法律责任的基本知识

（二）信息收集与整理

1.能够归纳与整理客户提供的信息

2.能够分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求

1.信息收集与整理的知识

2.归纳与分析的方法

（三）确定客户

1．能够为客户提供理财建议书

2.能够与客户签订理财合同

1.理财建议书的写作方法

2.理财合同的法律知识

二、分析和评价

（一）财务状况分析

1.能够指导客户记录财务收支和资产负债帐目

2.能够对客户财务收支状况进行分析

1.会计原理

2.财务分析的知识

（二）财务状况评估

1．能够判断客户财务现状2.能够预测客户财务发展趋势

1.财务状况判断知识

2.财务发展趋势预测知识

三、策划和建议

（一）方案策划

能够针对客户的需求独立设计可行性方案

1.理财的基本知识

2.方案策划的基本要素

3.方案设计的有关知识

4.可行性报告写作的知识

5.民事证据的基本知识

（二）确定文案

1.能够听取他人意见改进设计方案

2.能够根据客户意见和实际情况修改方案

四、实施与评估

（一）指导实施

1.能够对方案的实施给予具体的操作指导

2.能够根据实际情况的变化对方案及时进行调整

3.能够根据合同履行指导责任

投资技巧的知识

（二）反馈与评估

1．能够及时收集客户的反馈意见

2．能够对方案的实施结果进行分析，并撰写报告

1．跟踪调查的方法2.撰写实施报告的方法

职业功能

工作内容

能力要求

相关知识

一、建立客户联系

（一）寻找客户

能够采用多种方法宣传和推介理财服务

广告和提升品牌相关知识

（二）信息收集与整理

能够通过对社会经济发展趋势和信息的掌握，为客户提供理财信息

经济统计知识

二、分析和评价

（一）财务状况分析

能够对理财规划师做出的财务状况分析报告进行评价

比较判断的知识

　（二）财务状况评估

能够主持对客户财务状况进行评估的会议

会议策划、组织与协调的知识

三、策划和建议

　（一）方案策划

1.能够总结相关理财案例

2.能够设计可作为范本的方案

1．案例分析的方法2. 国际通行的方案范本的知识

　（二）确定方案

能够针对他人设计的方案提出修改意见

四、实施与评估

（一）指导实施

能够指导理财规划师开展业务

理财业务开展的技巧与方法

（二）反馈与评估

能够评估理财规划方案

评估的知识

五、指导与创新

　（一）培训

能够对理财从业人员和客户进行业务培训

1．授课技巧与方法2. 组织与协调方法

　（二）创新

1.能够对各种理财案例进行分析，总结规律及标准，并提出创新理财模式

2.能够对规范理财行业的相关问题提出建设性意见

　1.思维创新知识

2.方法创新知识

3.应用创新知识

　项 目

　理财规划师（%）

　高级理财规划师（%）

基本要求

职业道德

5

5

基础知识

20

15

相

关

知

识

建立客户联系

寻找客户

__

8

与客户会谈和沟通

7

__

信息收集与整理

7

7

确定客户

6

__

分析和评价

财务状况分析

10

5

财务状况评估

10

10

策划和建议

方案策划

15

10

确定方案

5

10

实施与评估

指导实施

10

5

反馈与评估

5

5

指导与创新

培训

__

10

创新

__

10

合 计

100

100

项 目

理财规划师（%）

高级理财规划师（%）

能

力

要

求

建立客户联系

寻找客户

__

8

与客户会谈和沟通

7

__

信息收集与整理

7

7

确定客户

6

__

分析和评价

财务状况分析

15

10

财务状况评估

15

10

策划和建议

方案策划

15

15

确定方案

10

15

实施与评估

指导实施

15

5

反馈与评估

10

10

指导与创新

培训

__

10

创新

__

10

合 计

100

100